יציאה לפנסיה בישראל: מאיפה מתחילים

יציאה לפנסיה אינה יום אחד אלא סדרת החלטות שכדאי לתכנן מראש. האופן שבו מסודרים החסכונות שלכם קובע כמה תקבלו.

מה כדאי לבדוק מראש

• האם אתם מכירים את כל חשבונות הפנסיה שלכם — כולל ממקומות עבודה ישנים.
• אילו תוכניות יש לכם ובאילו תנאים.
• האם אין חשבונות «רדומים» ודמי ניהול מיותרים שמקטינים את החיסכון.

על מה לחשוב

• כיצד בדיוק תרצו לקבל את הכסף — ומהן ההשלכות לעניין מס.
• מה לגבי פיצויי הפיטורים וטופס 161.
• האם החיסכון מספיק לרמת החיים שאתם מתכננים.

מאיפה מתחילים

אספו דוחות עדכניים של כל התוכניות והסתכלו על התמונה המלאה. אם קשה להבין לבד — עדיף לעשות זאת מראש ולא ברגע האחרון.

חושבים על פנסיה? השאירו פנייה — נעבור על המצב שלכם בנחת ונבנה תוכנית. בחינם.